2020年8月より積立NISAを始めて27ヶ月が経過しました。
投資の最適解と言われているS&P500インデックスへの積み立て投資というだけあって、27ヶ月目の現在も今のところ一度も含み損に転じたことはなく、含み益をキープしてくれています😊
前月（26ヶ月目の収支）が直近1年間では今が2番目に含み益を減らしてしまっている状態でしたが、今回の27ヶ月目の収支は前回（26ヶ月目の収支）から5％以上の回復をみせてくれました。
ということで含み益の推移について、
直近1年間の積立状況と収支をスクショで公開していきたいと思います。
積立NISAの積立状況
〈2020年8月〜2020年10月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円
〈2020年11月〜2022年4月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円
〈2022年5月〜2022年8月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円 → 5,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円 → 28,333円
〈2022年9月以降〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：5,000円 → 15,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円 → 18,333円
①SP500と②オルカンの積立金額の割合を何度か変更はしましたが、27ヶ月間毎月愚直に積立することができました✨
（最初の3ヶ月は積立額が20,000円でしたが、それ以降は33,333円）
自動積み立ては、一度設定したらあとは放置でOKなので楽で良いですね👍
前月（26ヶ月目の収支）は含み益をかなり減らしたみたいだったけど、今回の27ヶ月目の収支は前月から5％以上も回復したって本当？
①を2020年8月より27ヶ月、②を2020年11月より24ヶ月積み立てた結果、 評価額として1,001,337円（前月：914,754円）になりました。 積立額が857,372円（前月：824,014円）なので、26ヶ月間の収支は含み益が+143,965円（前月：+90,740円）、パーセンテージにすると+16.79％（前月：+11.01％）という結果でした。
私が積立NISAを始めてから現在までの27ヶ月は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなくて、27ヶ月間で143,965円の含み益が出せているよ🌟
もしこの「積立額857,372円」を、ただ銀行に預けているだけの状態だったら、この143,965円は発生せず、代わりにほんの数円しか生み出さなかったわけだよね。
※日本の主要銀行の普通預金の金利は「0.001%」、金利の高いネット銀行でも最高で「0.2%」です🥺
収支の状況が分かりやすいように、
直近1年間の積立状況がわかるスクショを並べてみたよ🐳
2022年4月はスクショを撮り忘れちゃいました😂
「2022年9月の含み益：90,740円」→「「2022年10月の含み益：143,965円」と、53,225円も増えたよ😊
本当だね！
前月から5.78%、金額にすると53,225円も含み益が回復しているのが分かるね✨
まとめ
・直近1年間での含み益ワースト1は「2022年2月」、ワースト2が「2022年9月」という結果
・少なくとも私が積立NISAを始めてからの27ヶ月間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなく、27ヶ月間で+143,965円の含み益が出せている
・もしこの「積立額857,372円」を、ただ銀行に預けているだけの状態だったら、この143,965円は発生せず、代わりにほんの数円しか生み出さなかった。
※日本の主要銀行の普通預金の金利は「0.001%」、金利の高いネット銀行でも最高でも「0.2%」🥺
私が積立NISAを行う目的は10年、20年スパンの長期投資なので、今後も何があろうと積立NISAは愚直に積み立てていくと決めています✨
投資信託なので、複利効果も相まって積立期間が長くなればなるほどその恩恵は高まります。10年後、20年後が楽しみです🐳✨
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