2020年8月より積立NISAを始めて26ヶ月が経過しました。
投資の最適解と言われているS&P500インデックスへの積み立て投資というだけあって、26ヶ月目の現在も今のところ一度も含み損に転じたことはなく、含み益をキープしてくれています😊
ただし、直近1年間では今が2番目に含み益を減らしてしまっている状態です😌
ということで含み益の推移について、
直近1年間の積立状況と収支がわかるスクショを公開していきたいと思います。
積立NISAの積立状況
〈2020年8月〜2020年10月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円
〈2020年11月〜2022年4月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円
〈2022年5月〜2022年8月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円 → 5,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円 → 28,333円
〈2022年9月以降〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：5,000円 → 15,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円 → 18,333円
①SP500と②オルカンの積立の割合を何度か変更はしましたが、26ヶ月間毎月愚直に積立することができました✨
（最初の3ヶ月は積立額が20,000円でしたが、それ以降は33,333円）
自動積み立ては楽で良いですね👍
「直近1年間では今が2番目に含み益を減らしてしまっている状態」って言ってたけど、どんな感じなの？
①を2020年8月より2年2ヶ月、②を2020年11月より1年11ヶ月積み立てた結果、 評価額として914,754円になりました。 積立額が824,014円なので、26ヶ月間の収支は含み益が+90,740円、パーセンテージにすると+11.01％という結果でした。
私が積立NISAを始めてから現在までの26ヶ月は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなくて、26ヶ月間で90,740円の含み益が出せているよ🌟
ただし、
冒頭でも述べた通り、直近1年間では今が2番目に含み益を減らしてしまっている状態です🥺
分かりやすいように、
直近1年間の積立状況がわかるスクショを並べてみたよ🐳
2022年4月はスクショを撮り忘れちゃいました😂
直近1年間での含み益ワースト1は「2022年2月」、ワースト2が「2022年9月」という結果だったよ。
ほんとだΣ（ﾟдﾟlll）
「2022年8月の含み益：174,908円」だったのが、
「2022年9月の含み益：90,740円」に激減しちゃってる(● ˃̶͈̀ロ˂̶͈́)੭ꠥ⁾⁾
84,168円も含み益が減っちゃったんだね。。
まとめ
・直近1年間での含み益ワースト1は「2022年2月」、ワースト2が「2022年9月」という結果 ・少なくとも私が積立NISAを始めてからの26ヶ月間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなく、26ヶ月間で90,740円の含み益が出せている
私が積立NISAを行う目的は10年、20年スパンの長期投資なので、今後も何があろうと積立NISAは愚直に積み立てていくと決めています✨
投資信託なので、複利効果も相まって積立期間が長くなればなるほどその恩恵は高まります。10年後、20年後が楽しみです🐳✨
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