【積立NISA収支公開】2020年8月〜2023年11月：40ヶ月目の収支

2020年8月より積立NISAを始めて40ヶ月が経過しました。
40ヶ月というとなんだか凄い長い期間のように感じるかもしれませんが、自動積立を設定しているので知らぬ間にそんなに経っていたのかぁ😳という感じです。

そして2024年からはいよいよ新NISAが始まります。
これに伴い、これまで積立NISAを行っていたより多くの方々がNISA口座を開設し、投資を行うという行動を始めており、今後も増加していくことは確実です。

私は投資全般においてやってみてよかったと心から思っており、積立NISAに関しては特にやってよかったと思っています。
投資に限らずやってみて後悔することよりやってみて良かった！と思うことの方が圧倒的に多いですよね☺️

積立NISAについても実際に私も40ヶ月前に、自分なりに色々と調べて行動して良かったと感じています。
やっぱり始めるに早いに越したことはないと感じます。

投資の最適解と言われているインデックスの積み立て投資というだけあって、40ヶ月目の現在も今のところ一度も含み損に転じたことはなく、含み益をしっかり出してくれているのでやっぱり凄いなぁと改めて感じています。

もちろん、どこかのタイミングでマイナスに転じるタイミングがある可能性があるということを受け入れ、その上で何があろうと愚直に20年、30年単位で積み立ててこそ意味のある投資手法だということをしっかりと自分に落とし込んで積立NISAを開始したので、少なくともあと20年は私は積立をやめることはありません😊

ということで恒例の含み益の推移について、
直近1年間の積立状況と収支をスクショで公開していきたいと思います。

NISAどうしようかな、失敗しないかな、NISAってどんな感じで資産が推移するのかなと迷われている方の参考に少しでもなれたら幸いです。

積立NISAの積立状況

①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」
→18,333円
②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」
→15,000円
※途中①と②の積立金額の割合を何度か変更しています。

①SP500と②全世界の積立金額や割合を何度か変更はしましたが、40ヶ月間積立を継続することができました✨

というより、積立NISAを自動積み立てにしてあるので、勝手に積立てられているので放置しているだけです😆

積立NISAは積立ているのを忘れているくらいがちょうどいいです👍

①を2020年8月より40ヶ月、②を2020年11月より37ヶ月積み立てた結果、 評価額として1,713,599円（前月：1,642,009円）になりました。 

積立額が1,290,661円（前月：1,257,328円）で、40ヶ月間の収支は含み益が+422,900円（前月：+384,666円）、パーセンテージにすると+32.77％（前月：+30.59％）という結果でした。

私が積立NISAを始めてから現在までの40ヶ月間は、含み損に転じたことは今のところ一度もなくて、40ヶ月間で+422,900円の含み益を出せています🌟

もしこの「積立額1,290,661円」を、ただ銀行に預けているだけの状態だったら、含み益+422,900円は発生せず、代わりにほんの数円しか生み出さなかったことになります。

※日本の主要銀行の普通預金の金利は「0.001%」、金利の高いネット銀行でも最高で「0.2%」です🥺

例えもし仮に含み損になったとしても、積立NISAを実際にやってみることで得られる経験値はそれ以上の価値があることは間違いなく、今後の投資にも活かせます。

また最近だと、日本でも物価が上がってきていることをほとんどの人が体感していることかと思います。

インフレで、モノやサービスの価値が上がり、お金の価値が下がっている訳です。

日本はずっとインフレとは無縁の国だったので、インフレに慣れていない人が多いと思います。

インフレへの対応策として株式として資産を保有することは、有効な対策として機能する可能性が高いです。

インフレ対策を全くせずに保有している資産は現金のみのままでいると5年、10年、20年と経過したときに、貯めていたはずの現金の価値が目減りしてしまって目もあてらてない状況になりかねないのでは？と感じています。

社会保障などの税負担が重たくなっているこの現代社会でよりよく過ごすためにも、少なくとも国が用意したお得な制度はしっかりと活用できる力とフットワークを、これからも楽しみながら身につけていきたいです！！

直近1年間の積立状況の推移（スクショ）

積立NISA：2023年9月

積立NISA：2023年10月

まとめ

✅積立NISA40ヶ月目の収支：+422,900円（前月の収支+384,666円から+38,234円）
→少なくとも私が積立NISAを始めてからの40ヶ月間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなく、円の含み益が出せている。
✅11月の主要国の株式市場は、世界的に長期金利が大きく低下したことを受けて、中国を除き上昇
※米国株式市場は、米連邦準備制度理事会（FRB）による利上げ局面が終了したとの見方が強まり、米長期金利が大幅に低下したことを好感して、大きく上昇
※日本の株式市場も、日本企業の決算が好調なことや、米長期金利の急低下に伴いハイテク株などに買い戻しが入ったことから、大幅な上昇

いろんな形の資産を持つことでインフレ対策をしながら資産形成していきたいと思います🌟

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2023.11.09