2020年8月より積立NISAを始めて34ヶ月が経過しました。
34ヶ月というとなんだか凄い長い期間続けてきたように思われるかもしれませんが、自動積立を設定しているので知らぬ間にそんなに経っていたのかぁ😳という感じです。
投資の最適解と言われているS&P500インデックスへの積み立て投資というだけあって、34ヶ月目の現在も今のところ一度も含み損に転じたことはなく、含み益をしっかり出してくれているのでやっぱり凄いなぁと改めて感じています。
どこかのタイミングでマイナスに転じるタイミングがある可能性があるということを受け入れ、その上で何があろうと愚直に20年、30年単位で積み立ててこそ意味のある投資手法だということをしっかりと自分に落とし込んで積立NISAを開始したので、少なくともあと20年は私は積立をやめることはありません😊
ということで恒例の含み益の推移について、
直近1年間の積立状況と収支をスクショで公開していきたいと思います。
積立NISAの積立状況
①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：15,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：18,333円 ※途中①と②の積立金額の割合を何度か変更しています。
積立NISA：2023年5月
①SP500と②全世界の積立金額や割合を何度か変更はしましたが、34ヶ月間積立を継続することができました✨
というより、積立NISAを自動積み立てにしてあるので、勝手に積立てられているので放置しているだけです😆
積立NISAは積立ているのを忘れているくらいがちょうどいいです👍
①を2020年8月より34ヶ月、②を2020年11月より31ヶ月積み立てた結果、 評価額として1,347,138円（前月：1,248,828円）になりました。 積立額が1,090,663円（前月：1,057,330円）で、34ヶ月間の収支は含み益が+256,450円（前月：+206,490円）、パーセンテージにすると+23.51％（前月：+19.81％）という結果でした。
私が積立NISAを始めてから現在までの34ヶ月間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなくて、34ヶ月間で+256,450円の含み益を出せています🌟
もしこの「積立額1,090,663円」を、ただ銀行に預けているだけの状態だったら、含み益+256,450円は発生せず、代わりにほんの数円しか生み出さなかったことになります。
※日本の主要銀行の普通預金の金利は「0.001%」、金利の高いネット銀行でも最高で「0.2%」です🥺
例えもし仮に含み損になったとしても、積立NISAを実際にやってみることで得られる経験値はそれ以上の価値があることは間違いなく、今後の投資にも活かせます。
社会保障などの税負担が重たくなっているこの現代社会でよりよく過ごすためにも、少なくとも国が用意したお得な制度はしっかりと活用できる力とフットワークを、これからも楽しみながら身につけていきたいです！！
直近1年間の積立状況の推移が分かりやすいように、実際のスクショを掲載しておきます🌟
積立NISA：2022年6月
積立NISA：2022年9月
積立NISA：2023年3月
積立NISA：2023年4月
まとめとMEMO
✅積立NISA34ヶ月目の収支：+256,450円（前月の収支+206,490円から+49,960円） →少なくとも私が積立NISAを始めてからの34ヶ月間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなく、34ヶ月間で256,450円の含み益が出せている。 ✅インフレは物価が上がりお金の価値が下がるため、現金をそのまま貯金しておくと資産が実質目減りすることになる。 →インフレ対策として有効な手段は、インフレに強い資産に投資すること。 インフレに伴って価値が上昇する実物資産や、利益上昇が見込まれる企業の株式に投資することで、保有する資産が目減りすることを防ぎ、資産を増やすことができる。 ✅5月の主要国の株式市場では、日本株の上昇が際立っていた。 →海外投資家の日本株買い越し。特に欧州による買い越しの比率が多かった。買われている株の傾向としては、プライム市場の時価総額が高い企業。グロース系は逆に下がっていた。
日本はずっとインフレとは無縁の国だったので、インフレに慣れていない人が多いと思います。
インフレ対策を全くせずに保有している資産は現金のみのままでいると5年、10年、20年と経過したときに、貯めていたはずの現金の価値が目減りしてしまって目もあてらてない状況になりかねないのでは？と感じています。
いろんな形の資産を持つことでインフレ対策をしながら資産形成していきたいと思います🌟
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