2020年8月より積立NISAを始めて25ヶ月が経過しました。
約2年間積立NISAをやってみた結論としては、やって良かった✨
今後も愚直に積立続ける！という結論です。
積立NISAの積立状況
〈2020年8月〜2020年10月〉
①「SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド」：20,000円
〈2020年11月〜2022年4月〉 ①「SBI・バンガード・S＆P500インデックス・ファンド」：20,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円
〈2022年5月〜2022年8月〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：20,000円 → 5,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円 → 28,333円
〈2022年9月以降〉 ①「SBIバンガード・S＆P500インデックスファンド」：5,000円 → 15,000円 ②「eMAXIS Slim全世界株式（オールカントリー）」：13,333円 → 18,333円
①SP500と②オルカンの積立の割合を何度か変更はしましたが、25ヶ月間毎月愚直に積立することができました✨
（最初の3ヶ月は積立額が20,000円でしたが、それ以降は33,333円）
約2年間での収支はどんな感じなの？
①を2020年8月より2年1ヶ月、②を2020年11月より1年10ヶ月積み立てた結果、 評価額として965,595円になりました。 積立額が790,687円なので、25ヶ月間の収支は含み益が+174,908円、パーセンテージにすると+22.12％という結果でした。
私が積立NISAを始めてからの約2年間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなくて、2年間で約174,000円の含み益が出せているよ🌟
直近1年間の積立状況がわかるスクショを並べてみたよ🐳
2022年4月はスクショ撮り忘れました😂
2022年前半から中盤は米国株はものすごく下落したイメージがあるけど、 SP500インデックスはそれでも堅調に推移。
2022年2月は大きく含み益を減らすこともありましたが、投資の最適解と言われているSP500インデックスというだけあって、歴史的な相場でも安定感は健在でした。
やっぱりインデックスは最強のお守りだなと感じました✨
まとめ
・積立NISAは「毎月何日にいくら購入する」というのを設定しておけば自動的に積立ができるた手間も全くかからず、運用ができるのでホント楽ちん ・積立NISAは、年間40万を上限として、最長20年間非課税で運用できるため、 月33,333円積み立てた方がメリットを最大限に活かせる ・積立NISAを始めるのは1日でも早い方が得策 ・少なくとも私が積立NISAを始めてからの約2年間は、幸運にも含み損に転じたことは今のところ一度もなく、2年間で約174,000円の含み益が出せている ・今後も何があろうと積立NISAは愚直に積み立てていくと決めている ・銀行に預けていたらこの174,000円は数円にもならなかった ・なんなら急激な円安とインフレで日本円の価値が目減りしてると考えると、「日本円で貯金だけ」がいかにリスクかということが学べた （円安で日本円の価値が下落している中で、円安対策にもなってくれるという恩恵付き） ・最初の一歩を踏み出してしまえば割となんとかなる。行動しながら学ぶことが最強の勉強法というのは本当だった
投資信託なので、複利効果も相まって積立期間が長くなればなるほどその恩恵は高まります。10年後が楽しみです🐳✨
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